La memoria presentata lo scorso 15 aprile dalla Banca d’Italia prende in esame lo schema di decreto legislativo che, dando attuazione alla legge di delegazione europea 2024 (L. 91/2025), ha recepito quanto previsto in materia di accesso al Registro dei Titolari Effettivi, da parte delle norme contenute nella VI Direttiva AML (Dir. UE 2024/1640 – AMLD6). La Direttiva si è inserita nell’ambito di una riforma organica della normativa europea in materia AML/CFT, il cosiddetto “AML Package”.

In tal senso l’apporto della Banca d’Italia è quello di supportare gli uffici ministeriali, che interverranno al fine di adeguare le normative impattate dagli schemi di decreti legislativi rispetto alle previsioni dell’AML Package.

Le vicende italiane ed europee del Registro dei Titolari Effettivi

I Registri dei Titolari Effettivi sono stati introdotti a livello europeo attraverso la IV Direttiva (artt. 30 e 31 Dir. UE 2015/849) e consistono in banche dati centrali che raccolgono le informazioni sulle persone fisiche che, in ultima istanza, controllano società e altri soggetti giuridici.

Concretamente, il Registro dei Titolari Effettivi in Italia aveva visto i propri albori con il decreto interministeriale n. 55 del 2022, adottato dal Ministero dell’Economia di concerto con il Ministero dello Sviluppo Economico.

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