La pubblicazione il 12 maggio 2026 da parte dell’AMLA (Autorità europea per l’antiriciclaggio e il contrasto al finanziamento del terrorismo) delle modalità di segnalazione degli intermediari finanziari che verranno assoggettati alla sua vigilanza diretta riconosce la piena operatività dell’Autorità di un sistema europeo che, fino a oggi, si era fondato interamente sulle autorità nazionali; ogni Stato membro vigilava sui propri soggetti obbligati, senza un coordinamento sovranazionale strutturato.

Nel tempo, le fragilità di questo approccio sono diventate evidenti: prassi di supervisione disomogenee, arbitraggi regolamentari, difficoltà nel contrastare fenomeni illeciti che attraversano più paesi. Il pacchetto normativo “AML Package” del 2024 ha inteso quindi colmare queste lacune, affidando all’AMLA una vigilanza diretta sui soggetti finanziari di maggiore dimensione e complessità transfrontaliera.

Perimetro della vigilanza diretta dell’AMLA

Il processo di selezione prende le mosse dall’individuazione dei soggetti obbligati che soddisfano i criteri di eleggibilità stabiliti dall’articolo 12, paragrafo 1, del Regolamento AMLA (UE) 2024/1620.

Rientrano nella categoria gli enti creditizi, gli istituti finanziari e i loro gruppi che operano in almeno sei Stati membri – incluso lo Stato membro d’origine – attraverso stabilimenti o mediante la prestaz...