Con la Comunicazione dell’8 giugno 2026, la UIF interviene su un’area ormai centrale della prevenzione antiriciclaggio: l’operatività connessa a truffe, frodi agevolate dalla tecnologia, money muling e altri reati informatici. Il documento prende atto di una trasformazione già visibile nella prassi operativa quotidiana dei soggetti obbligati: la frode digitale non costituisce più un fenomeno accessorio rispetto al riciclaggio, ma rappresenta sempre più spesso la fase genetica di successive movimentazioni finanziarie sospette.

La UIF evidenzia, infatti, una crescita significativa delle segnalazioni di operazioni sospette riferibili a schemi fraudolenti, insieme all’aumento delle richieste di collaborazione provenienti dall’Autorità giudiziaria, dagli Organi investigativi e dalle FIU estere. L’esigenza non è solo quella di individuare gli autori delle condotte illecite, ma anche di agevolare il tracciamento dei fondi e, ove possibile, forme tempestive di asset recovery, soprattutto quando le disponibilità siano state trasferite oltre confine.

Il contesto di riferimento è quello della progressiva digitalizzazione dei servizi bancari, finanziari e di pagamento. L’innovazione ha prodotto indubbi benefici in termini di efficienza, rapidità e inclusione finanziaria, ma ha anche ampliato la superficie di esposizione a schemi di ingegner...