Anche il settore assicurativo rientra tra gli ambiti potenzialmente esposti al rischio di riciclaggio. In questo primo contributo dedicato al settore trattiamo i prodotti del ramo vita e i soggetti destinatari della disciplina, nel prossimo contributo tratteremo i vari obblighi a cui sono sottoposti gli intermediari assicurativi. Nel secondo contributo dal titolo "Gli obblighi antiriciclaggio degli intermediari assicurativi" trattiamo l'Adeguata Verifica della Clientela, la conservazione dei dati e la segnalazione di operazioni sospette (“SOS”).

L’applicazione della disciplina antiriciclaggio alle polizze vita

La rilevanza del fenomeno del riciclaggio nell’ambito assicurativo è stata recentemente oggetto di disamina a livello internazionale; il dialogo tra la Global Federation of Insurance Associations e il Financial Action Task Force, valorizzato nel GFIA Annual Report 2024–2025, ha posto l’accento sulla necessità di affrontare in modo coordinato la sfida – reale e percepita – del riciclaggio nel settore assicurativo. Pur riconoscendo come l’esposizione al rischio sia, in linea generale, inferiore rispetto ad altri comparti finanziari, viene sottolineato il crescente impegno degli operatori assicurativi nell’allinearsi ai più elevati standard internazionali di pr...