Anche il settore assicurativo rientra tra gli ambiti potenzialmente esposti al rischio di riciclaggio. In questo primo contributo dedicato al settore trattiamo i prodotti del ramo vita e i soggetti destinatari della disciplina, nel prossimo contributo tratteremo i vari obblighi a cui sono sottoposti gli intermediari assicurativi.

L’applicazione della disciplina antiriciclaggio alle polizze vita

La rilevanza del fenomeno del riciclaggio nell’ambito assicurativo è stata recentemente oggetto di disamina a livello internazionale; il dialogo tra la Global Federation of Insurance Associations e il Financial Action Task Force, valorizzato nel GFIA Annual Report 2024–2025, ha posto l’accento sulla necessità di affrontare in modo coordinato la sfida – reale e percepita – del riciclaggio nel settore assicurativo. Pur riconoscendo come l’esposizione al rischio sia, in linea generale, inferiore rispetto ad altri comparti finanziari, viene sottolineato il crescente impegno degli operatori assicurativi nell’allinearsi ai più elevati standard internazionali di prevenzione, anche attraverso un rafforzamento del dialogo con le autorità e le organizzazioni sovranazionali.

La ratio dell’inclusione del settore tra quelli sensibili al rischio di riciclaggio risiede, in particolare, nelle caratteristiche proprie dei...