Antiriciclaggio: pubblicata la risposta alla Call for Advice sulle RTS

La risposta dell'EBA alla richiesta della Commissione sulle norme tecniche di regolamentazione (RTS) ha fornito una serie di informazioni utili per il lavoro della nuova Autorità AML/CFT (“AMLA”) andando a costituire una solida base per un sistema AML/CFT unionale resiliente, in linea con gli obiettivi statutari dell'AMLA. Nel formulare le sue proposte, l'EBA si è ispirata ai principi di un approccio proporzionato e basato sul rischio che possa essere applicato efficacemente dagli istituti finanziari e dalle loro autorità di vigilanza AML/CFT e che contribuisca a limitare, ove possibile, i costi di conformità; spetterà in un secondo momento all'AMLA, in consultazione con la Commissione, portare avanti in maniera concreta le proposte avanzate.

La Call for Advice

La richiesta di parere avanzata nel 2024 dalla Commissione europea riguardava una serie di mandati, tutti inerenti all'elaborazione di progetti di norme tecniche di regolamentazione riguardo specifiche materie, tra i quali:

1. la valutazione e la classificazione del profilo di rischio intrinseco e residuo dei soggetti obbligati e sulla frequenza con cui tale profilo deve essere riesaminato (ex art. 40 par. 2 Dir. UE 2024/1640 - AMLD6);

2. la valutazione del rischio ai fini della selezione per la vigilanza diretta (ex art. 12 par. 7 Reg. UE 2024/1620 - AMLAR);