Le FATF Recommendations (note anche come Raccomandazioni GAFI, Gruppo d’Azione Finanziaria Internazionale) sono degli standard internazionali elaborati per prevenire e contrastare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la proliferazione delle armi di distruzione di massa.

Le 40 Raccomandazioni sono utilizzate per scopi bene precisi quali: guidare i governi nella creazione di leggi e regolamenti efficaci contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo; fornire criteri comuni per la vigilanza su banche, assicurazioni, intermediari finanziari e altri soggetti obbligati (notai, avvocati, immobiliari, ecc.); favorire la cooperazione internazionale tra le autorità (polizia, magistratura, unità di informazione finanziaria) e stabilire sistemi di trasparenza sulla titolarità effettiva delle società e dei trust.

Le modifiche apportate nel febbraio 2025

Durante la Plenaria del 19-21 febbraio 2025, la FATF ha approvato modifiche alle sue “Recommendations” tese in particolare a favorire l’inclusione finanziaria e a rafforzare l’approccio basato sul rischio (risk-based approach).
In particolare, le modifiche hanno riguardato la Recommendation 1 (R.1) di base sull’approccio basato sul rischio; le note interpretative (Interpretive Notes) collegate a R.1, alla Rec...