Sanzioni, governance e ispezioni: i poteri dell’AMLA

L'AMLA e il nuovo pacchetto normativo europeo

Con l'adozione definitiva del pacchetto antiriciclaggio europeo nel 2024 (AML Package), l'Unione Europea ha dato avvio ad una riforma di sistema che mira a superare le frammentazioni della vigilanza nazionale. Il Reg. UE 2024/1620 istitutivo dell'AMLA, insieme al Reg. UE 2024/1624 relativo alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo e alla Dir. UE 2024/1640, che modifica e abroga la Dir. UE 2015/849, ridefiniscono il perimetro dei controlli AML/CFT.

In particolare, l'istituzione di una nuova Autorità con sede a Francoforte mira a rafforzare l'efficienza e la qualità della vigilanza AML/CFT nell'UE e, tramite l'attuazione delle nuove norme armonizzate AML/CFT attraverso il Codice Unico, a contribuire a una migliore convergenza di elevati standard di vigilanza. Il nuovo sistema si regge su tre pilastri operativi: sanzioni efficaci, governance centralizzata e ispezioni rafforzate.

Compiti dell'AMLA

I compiti dell'AMLA si articolano lungo due direzioni principali: la supervisione AML/CFT del panorama finanziario e il coordinamento delle autorità nazionali e delle Unità di Informazione Finanziaria (UIF).

Da un lato, i compiti di vig...