Con l’istituzione dell’AMLA – l’Autorità per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo operativa dal 1° luglio 2025 – il sistema europeo di contrasto al riciclaggio cambia passo. L’obiettivo è ambizioso: rafforzare la coerenza tra le prassi di vigilanza degli Stati membri e concentrare il controllo sui soggetti che presentano profili di rischio più elevati. Ma chi sono questi soggetti? E quali criteri ne determineranno l’assoggettamento alla supervisione diretta dell’Autorità? L’AMLA avrà la facoltà di esercitare un controllo diretto su 40 gruppi e soggetti, selezionati tra: enti creditizi; cambiavalute; organismi d'investimento collettivo; fornitori di credito diversi dagli enti creditizi; istituti di moneta elettronica; imprese di investimento; istituti di pagamento; imprese di assicurazione vita; intermediari assicurativi vita; prestatori di servizi per le cripto-attività; altri enti finanziari che operano in almeno sei Paesi dell’Unione Europea e che presentano un rischio elevato in ma...