Con l’istituzione dell’AMLA – l’Autorità per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo operativa dal 1° luglio 2025 – il sistema europeo di contrasto al riciclaggio cambia passo. L’obiettivo è ambizioso: rafforzare la coerenza tra le prassi di vigilanza degli Stati membri e concentrare il controllo sui soggetti che presentano profili di rischio più elevati.

Ma chi sono questi soggetti? E quali criteri ne determineranno l’assoggettamento alla supervisione diretta dell’Autorità?

L’AMLA avrà la facoltà di esercitare un controllo diretto su 40 gruppi e soggetti, selezionati tra:

1. enti creditizi;
2. cambiavalute;
3. organismi d'investimento collettivo;
4. fornitori di credito diversi dagli enti creditizi;
5. istituti di moneta elettronica;
6. imprese di investimento;
7. istituti di pagamento;
8. imprese di assicurazione vita;
9. intermediari assicurativi vita;
10. prestatori di servizi per le cripto-attività;
11. altri enti finanziari

che operano in almeno sei Paesi dell’Unione Europea e che presentano un rischio elevato in ma...