Nasce l’AMLA, il nuovo scudo europeo contro il riciclaggio

Nel decennio scorso, l'emersione di casi eclatanti di riciclaggio – tra cui quello che ha coinvolto Danske Bank (stimato in oltre 200 miliardi di euro) – ha messo le istituzioni europee dinanzi a un dato di fatto: il sistema armonizzato di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo presentava carenze strutturali ed organizzative in termini di vigilanza.

La conseguenza di tale presa d'atto si colloca, volendo ipotizzare un momento “zero”, a novembre del 2018, allorquando il Consiglio dell'UE ha avviato un piano d'azione urgente cui è stata associata una proposta legislativa per attribuire poteri in materia antiriciclaggio all'EBA (Autorità Bancaria Europea).

In parallelo e con l'obiettivo evidente di non stravolgere un impianto normativo comunque consolidato dalle note cinque Direttive succedutesi a partire dal 1991,  sono state suggerite azioni correttive a normativa invariata, tra cui:

• valorizzazione dei rischi ML/TF nei procedimenti autorizzativi e di revoca delle licenze;
• sottoscrizione di protocolli operativi (MoU) tra autorità competenti (es. BCE);
• istituzione di "supervisory colleges" per gruppi a operatività transnazionale.

Tuttavia, una "post mortem review", condotta dalla Commissione e...