Il 31 luglio 2024 Banca Italia aveva pubblicato il documento di consultazione sulle modifiche alle disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo e sul manuale per le segnalazioni periodiche antiriciclaggio. Il recepimento degli Orientamenti EBA 2021/16, sulle caratteristiche di un approccio alla vigilanza basato sul rischio, aveva determinato la necessità, in capo all'autorità di vigilanza, di prevedere segnalazioni periodiche strutturate a supporto della propria attività di analisi dell'esposizione al rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo degli intermediari vigilati.

Il recente provvedimento rappresenta un passaggio cruciale per rafforzare la vigilanza e migliorare la trasparenza del sistema finanziario. Con questo intervento, oltre a confermare l'impegno nel garantire un controllo rigoroso sugli intermediari finanziari, si introducono innovazioni significative nell'ottica di un panorama normativo sempre più complesso e interconnesso a livello unionale.

L'aggiunta della Parte Ottava è il fulcro dell'intervento della Banca d'Italia, con l'obbligo di trasmettere annualmente segnalazioni periodiche dettagliate. La periodicità annuale delle segnalazioni, fissata entro il 31 marzo dell'anno successivo a quello di riferimento, garantisce un ri...