La Nota n. 39 del 28 agosto 2024, della Banca d'Italia, da attuazione alle modifiche apportate agli Orientamenti dell'EBA in materia di fattori di rischio (EBA/GL/2024/01), che assumono il valore di orientamenti di vigilanza secondo quanto illustrato nella Comunicazione sulle modalità attraverso le quali la Banca d'Italia si conforma agli Orientamenti e alle Raccomandazioni delle Autorità europee di vigilanza.

La Direttiva (UE) 2015/849, come modificata dal Regolamento (UE) 2023/1113, assegna all'EBA il compito di emanare linee guida sui fattori di rischio che i prestatori di servizi per le cripto attività (“CASP”) dovrebbero prendere in considerazione quando avviano un rapporto continuativo o effettuano operazioni in cripto-attività e di chiarire le misure di adeguata verifica che i CASP dovrebbero applicare nelle situazioni ad alto rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo e quando entrano in rapporti di corrispondenza con rispondenti che sono CASP di Paesi non appartenenti all'UE (articoli 18 e 19 bis Direttiva UE 849/2015).  L'EBA ha dato attuazione a questi nuovi mandati apportando modifiche mirate agli Orientamenti generali sull'adeguata verifica della clientela pubblicati nel 2021 (EBA/GL/2021/02, “Orientamenti dell'EBA relativi ai fattori di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo”) e attuati dalla Banca d'Italia con la Nota n. 15 del 2021.