La crescente natura transfrontaliera della criminalità e dei proventi di attività criminose ha messo, negli ultimi anni, a dura prova l'attività di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo del sistema finanziario dell'Unione europea. Nel tentativo di contrastare tale fenomeno, la risposta è stata da una parte la proliferazione di legislazioni nazionali negli Stati membri; dall'altra parte, l'innescarsi di una prassi di supervisione che, come diretta conseguenza, hanno portato al malfunzionamento del mercato interno dell'Unione europea (in contrasto rispetto a quanto previsto dall'art. 114 del trattato sul funzionamento dell'Unione europea (TFUE)).

Per arginare tale problematica si è proceduto alla creazione di un'Autorità dell'Unione (l'“AMLA” o l'”Autorità”), costituita e stabilita in linea con la dichiarazione congiunta e l'approccio comune del Parlamento europeo, del Consiglio dell'Unione europea e della Commissione europea del 9 luglio 2012 sulle agenzie decentrate. Lo scopo primario dell'Autorità è – da un lato – quello di contribuire all'attuazione di norme armonizzate in tale ambito e – dall'altro – quello di supervisionare e coordinare le attività delle unità di informazione finanziaria (Financial Intelligence Units — FIU) in materia di AML/CFT.

Il processo di armonizzazione del quadro normativo antiriciclaggio europeo