venerdì 31/05/2024 • 14:47
Le ultime disposizioni in materia di antiriciclaggio mirano ad armonizzare la normativa in tutta l'Unione Europea, eliminando le scappatoie per i truffatori. Una nuova Agenzia con sede a Francoforte supervisionerà il lavoro degli attori coinvolti.
redazione Memento
Proteggere i cittadini e il sistema finanziario dell'UE dal riciclaggio di denaro e dal finanziamento del terrorismo. È questo lo scopo del pacchetto di nuove norme antiriciclaggio, approvato lo scorso 30 maggio dal Consiglio dell’Unione Europea, grazie al quale tutte le norme che si applicano al settore privato saranno trasferite in un nuovo Regolamento direttamente applicabile, mentre una Direttiva si occuperà dell'organizzazione delle autorità nazionali competenti per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT). I testi saranno ora pubblicati nella Gazzetta Ufficiale dell'UE ed entreranno in vigore. In particolare, il nuovo Regolamento, che verrà applicato tre anni dopo l’entrata in vigore, armonizza per la prima volta in modo esaustivo le norme antiriciclaggio in tutta l'UE, eliminando le scappatoie per i truffatori. Tra le novità, a titolo di esempio, estende le norme antiriciclaggio a nuovi soggetti obbligati, come la maggior parte del settore delle criptovalute, i commercianti di beni di lusso e le squadre e gli agenti di calcio. Inoltre, il nuovo regolamento stabilisce anche requisiti di due diligence più severi, regolamenta la proprietà effettiva e fissa un limite di 10.000 euro per i pagamenti in contanti, tra le altre cose. Dal canto suo la Direttiva migliorerà l'organizzazione dei sistemi nazionali antiriciclaggio, stabilendo regole chiare sulle modalità di collaborazione tra le unità di informazione finanziaria (FIU - gli organismi nazionali che raccolgono informazioni su attività finanziarie sospette o insolite negli Stati membri) e le autorità di vigilanza. Gli Stati membri avranno due anni per recepire alcune parti della Direttiva antiriciclaggio e tre anni per altre. Altra novità di rilievo del pacchetto di nuove norme è rappresentata dall’istituzione di una Autorità europea per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AMLA) che avrà poteri di vigilanza diretti e indiretti sui soggetti obbligati ad alto rischio nel settore finanziario. L’attività della nuova Autorità, che avrà sede a Francoforte, si svolgerà in forma integrata con le autorità di vigilanza nazionali per garantire che i soggetti obbligati rispettino gli obblighi relativi all'AML/CFT nel settore finanziario. Oltre ai poteri di vigilanza e al fine di garantire la conformità, in caso di violazioni gravi, sistematiche o ripetute degli obblighi direttamente applicabili, l'Autorità imporrà sanzioni pecuniarie ai soggetti obbligati.
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