Il 20 luglio 2021 la Commissione ha presentato un pacchetto di proposte legislative volte a rafforzare le norme dell'UE in materia di antiriciclaggio e contrasto del finanziamento del terrorismo (AML/CFT). Il pacchetto comprende:

• un regolamento che istituisce una nuova Autorità antiriciclaggio dell'UE (AMLA), che avrà il potere di imporre sanzioni;
• un regolamento che rifonde il regolamento sui trasferimenti di fondi, inteso a rendere i trasferimenti di cripto-attività più trasparenti e pienamente tracciabili;
• un regolamento sugli obblighi in materia di lotta al riciclaggio applicabili al settore privato;
• una direttiva relativa ai meccanismi antiriciclaggio.

Tutte le norme applicabili al settore privato saranno, quindi, trasferite in un nuovo regolamento, mentre la direttiva si occuperà dell'organizzazione di sistemi istituzionali antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) a livello nazionale negli Stati membri.

Bene ricordare, sinteticamente, gli obiettivi del pacchetto:

• modernizzare (riformare?) il regime AML/CFT dell’UE;
• omogeneizzare e standardizzare gli obblighi e le misure da applicare a livello UE;
• converge...