Banca d'Italia, primi chiarimenti sull’esponente aziendale antiriciclaggio

Il recepimento degli orientamenti EBA del 14 giugno 2022 sulle “politiche e le procedure relative alla gestione della conformità e al ruolo e alle responsabilità del responsabile antiriciclaggio” ha prodotto effetti significativi sull'impianto regolamentare che disciplinava dal 26 marzo 2019 l'organizzazione, le procedure e i controlli interni antiriciclaggio di tutti i soggetti vigilati esercenti attività bancaria e/o finanziaria in senso stretto.

Sin dalla prima lettura del provvedimento novellato, sono emersi dubbi di carattere interpretativo su cui è intervenuta, il 9 gennaio 2024, la Banca d'Italia emanando una nota di chiarimenti:

1. sulla figura dell'esponente aziendale responsabile per l'antiriciclaggio;
2. sulla funzione antiriciclaggio;
3. sulle disposizioni applicabili ai gruppi;
4. sulle disposizioni transitorie.

La figura dell'esponente aziendale per l'antiriciclaggio

Come era ragionevole prevedere, l'attenzione di interpreti e operatori del settore si è focalizzata sull'esponente aziendale per l'antiriciclaggio, la cui nomina – sebbene differibile in ultima istanza al 30 giugno 2026 – ha un suo peso specifico sulla rimodulazione degli assetti di governance degli intermediari minori, soprattutto ove caratterizzati da dotazi...