Antiriciclaggio: arginato il de-risking ingiustificato delle banche

In ambito antiriciclaggio viene posto un argine al de-risking ingiustificato e generalizzato, con la Legge 136/2023, di conversione, con modificazioni, del DL 104/2023, recante disposizioni urgenti a tutela degli utenti, in materia di attività economiche e finanziarie e investimenti strategici (c.d. Decreto Asset).

I soggetti destinatari degli obblighi antiriciclaggio dovranno assicurare che le procedure adottate non escludano, in via preventiva e generalizzata, determinate categorie di soggetti dall'offerta di prodotti e servizi, adottando misure adeguate al rischio rilevato e basate su informazioni aggiornate, ai sensi dell'articolo 18, comma 1, lettera d).

Modifiche al Decreto Antiriciclaggio

In virtù di quanto disposto dall’art. 12-bis Legge 136/2023, di conversione, con modificazioni, del DL 104/2023, recante disposizioni urgenti a tutela degli utenti, in materia di attività economiche e finanziarie e investimenti strategici (cd “decreto asset”), al D.Lgs. 231/2007, sono apportate le seguenti modificazioni:

• all'articolo 16, dopo il comma 2 è inserito il seguente: "2-bis. I soggetti obbligati assicurano che le procedure adottate ai sensi del presente articolo non escludano, in via preventiva e generalizzata, determinate categorie di soggetti dall'offerta di prodotti e serv...