Antiriciclaggio: le nuove disposizioni applicabili ai gruppi

Il 6 aprile 2023 la Banca d'Italia ha lanciato una consultazione ristretta avente ad oggetto alcune modifiche al Provvedimento recante “Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni per finalità antiriciclaggio del 26 marzo 2019” volte a dare attuazione agli Orientamenti dell'Autorità Bancaria Europea sulle politiche e le procedure relative alla gestione della conformità e al ruolo e alle responsabilità del responsabile antiriciclaggio (EBA/GL/2022/05 del 14 giugno 2022). All'esito della consultazione sono state emanate, in data 1 agosto 2023, le modifiche al citato Provvedimento, allineandone i contenuti ai richiamati orientamenti EBA. 

Considerato il contenuto degli orientamenti dell'Autorità bancaria europea, adottati il 14 giugno 2022, sulle politiche e le procedure relative alla gestione della conformità e al ruolo e alle responsabilità del responsabile antiriciclaggio ai sensi dell'art. 8 e del capo VI della direttiva (UE) 2015/849 e visto, inoltre, l'art. 16 del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 che attribuisce alla Banca d'Italia il compito di disciplinare le modalità con le quali deve essere garantito un approccio globale al rischio di riciclaggio nei gruppi (comma 1) nonchè il potere di individuare i requisiti dimensionali e organizzativi in base ai quali i soggetti obbligati adottano specifici presidi, controlli e procedure per la valutazione e gesti...