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  • Antiriciclaggio

martedì 08/08/2023 • 06:00

Impresa Indicazioni Banca d’Italia

Obblighi antiriciclaggio nella prestazione di servizi di private banking

Dall'attività ispettiva condotta dalla Banca d'Italia, concentrata su prestatori di servizi di “private banking”, sono emerse criticità sulle modalità di adeguata verifica della clientela, in termini profilatura del rischio e di monitoraggio costante del rapporto, con inevitabili riflessi sull'omessa segnalazione di operazioni sospette.

di Giuseppe Alfieri - Avvocato

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  • Tempo di lettura 5 min.
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L'Unità di Supervisione e Normativa Antiriciclaggio (SNA) ha diramato il 3 agosto una nota che trae origine dalle risultanze dell'attività ispettiva condotta su soggetti vigilati “significant” che prestano servizi di private banking alla clientela e cioè servizi bancari o finanziari a favore di privati con ampie disponibilità patrimoniali, delle loro famiglie o delle loro attività.

L'interesse della Vigilanza, sul fronte dell'antiriciclaggio, verso tale tipologia di attività bancaria va ricercato nell'elevato livello di personalizzazione dei servizi offerti alla clientela. Proprio perché non standardizzati, ma legati alle esigenze rappresentate di volta in volta dai clienti, tali servizi si sottraggono - quasi fisiologicamente - a presidi e controlli tarati su operatività bancaria ordinaria, imponendo, quanto agli adempimenti previsti dal D.Lgs. 231/2007, altrettanta specifica taratura ad hoc.

Tale ultima considerazione è chiaramente connessa con la tipologia di clientela (persone fisiche, soggetti giuridici opachi) che movimenta, impiegandoli in maniera diversificata, patrimoni consistenti.

Pochi essenziali elementi, di per sé sufficienti a giustificare un livello di rischio di r

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