Banca d’Italia invierà una survey campionaria sui fattori di rischio

Sin dalla nascita della SNA, questa Unità è parsa preordinata non solo a presidiare l’area normativa AML/CFT originariamente attribuita al Dipartimento Vigilanza Bancaria e Finanziaria ma anche a interagire, in un futuro non remoto, con l’attesa Autorità Antiriciclaggio Europea (“AMLA”).

Infatti, in tale contesto, la SNA svolgerà i propri compiti attraverso tre divisioni, di cui due dedicate all’attività di supervisione e una che seguirà i profili normativi, metodologici, di cooperazione internazionale e di analisi dei rischi.

Ebbene il comunicato diramato lo scorso 20 ottobre dalla Banca d’Italia segna l’investitura formale di tale Unità nel processo di acquisizione ed analisi dei dati richiesti ai soggetti vigilati selezionati in base alla “significatività” affinché presieda un processo di revisione delle metodologie AML/CFT basato su un patrimonio informativo nuovo e più ampio.

Il documento, infatti, illustra il progetto di ampliamento delle informazioni a supporto delle attività di vigilanza AML. Tale obiettivo viene efficientemente perseguito ricorrendo ad una “survey campionaria” secondo uno schema noto, standardizzato e completo, impiegato - anche a livello europeo - per l’acquisizione di informazioni su tipologia di clientela, canali distributivi, operatività, prodotti e servizi offerti e sull’esposizione al rischio geografico.

La rilevazione campionaria è articolata in sezioni deputate a ricevere dati in ordine a:

• clientela distinta in funzione del rapporto continuativo o dell’operazione occasionale;
• tipologia di adeguata verifica svolta (normale, rafforzata anche in caso di PEP e semplificata);
• evidenza, rispetto ai canali distributivi utilizzati, dei clienti verificati in presenza, a distanza e ricorrendo a terzi;
• presenza in altri territori UE grazie a procedure di passporting;
• eventuali mandati fiduciari;
• caratteristiche dei presidi di controllo in materia AML/CFT;
• al ricorrere dei casi, informazioni sul gruppo finanziario sempre in chiave AML/CFT.

La rilevazione ha carattere ricognitivo e le informazioni raccolte saranno trattate con la massima riservatezza, senza comunicazione a terzi salve le ipotesi di diffusione in forma aggregata idonea a rendere impossibile l’identificazione dei soggetti che hanno reso dette informazioni.

In merito, destinatari potranno inviare alla SNA proprie osservazioni e commenti a mezzo email, entro la data di chiusura dell’indagine.

Fonte: comunicato Banca d’Italia 20 ottobre