Il ruolo dell’Unità SNA nel procedimento sanzionatorio della Banca d’Italia

La neoistituita Unità di Supervisione e Normativa Antiriciclaggio (per brevità, nel prosieguo: SNA) quest'ultima ha avuto un impatto specifico sul riassetto organizzativo e funzionale interno della Banca d'Italia. Ne è scaturita, conseguentemente, la revisione, tra l'altro, del procedimento amministrativo che si attiva in sede di accertamento delle sanzioni per violazioni della disciplina contenuta nel D.Lgs. 231/2007, così come richiamato dall'art. 65 del medesimo Decreto.

Ebbene, in linea con il comma 7 della norma in parola, la Banca d'Italia - da ultimo con provvedimento del 29 luglio 2022 - ha integrato le proprie disposizioni atte a garantire agli interessati “la piena conoscenza degli atti istruttori e il contraddittorio, in forma scritta e orale, con l'autorità procedente nonché, relativamente alle sanzioni da esse comminate, disposizioni attuative aventi ad oggetto, tra l'altro, la determinazione della definizione di fatturato utile per la quantificazione della sanzione, la procedura sanzionatoria e le modalità di pubblicazione delle sanzioni”.

E tale integrazione si è resa necessaria in relazione ad una delle specifiche attribuzioni della SNA, quella cioè connessa con la cura delle attività amministrative conseguenti alle risultanze cartolari e ispettive che altro non identificano se non la partecipazione dell'Unità al procedimento sanzionatorio.

Ne costituisc...