Quadro internazionale: stablecoin, prestatori di servizi su cripto-attività offshore e social media nei documenti del GAFI

Tra marzo e giugno 2026 il GAFI ha pubblicato tre documenti che approfondiscono altrettanti profili di rischio per l’antiriciclaggio e il contrasto al finanziamento del terrorismo.

Il primo (Targeted report on Stablecoins and Unhosted Wallets – Peer-to-Peer Transactions), che evidenzia il rischio di utilizzo delle stablecoin attraverso transazioni peer-to-peer e portafogli non ospitati, segnala che a metà 2025 circolavano circa 250 tipologie di stablecoin per oltre 300 miliardi di dollari di capitalizzazione, e che circa l’84 % delle attività criminali in cripto-attività coinvolge proprio le stablecoin, utilizzate in frodi informatiche, traffico di stupefacenti e finanziamento del terrorismo (ISIL, Al-Qaeda) e della proliferazione di armi di distruzione di massa (gruppi legati alla Corea del Nord, IRGC iraniano). Il documento richiama l’urgenza di implementazione dei presidi antiriciclaggio previsti dalla Raccomandazione 15, tra cui smart contract con meccanismi di “allow-listing”, “deny-listing” e “burning/freezing”; lo sviluppo di competenze tecniche da parte di autorità di supervisione e investigative; l’istituzione di Public-Private Partnership per rafforzare la cooperazione, illustrando “red ...