La gestione delle misure restrittive dell’Unione europea e nazionali

La Comunicazione, pubblicata dalla Banca d’Italia il 7 settembre 2026, interviene su un profilo ormai centrale nella gestione delle misure restrittive dell’Unione europea e nazionali: l’adeguatezza delle procedure utilizzate per individuare rapporti e operazioni riconducibili a soggetti designati.

Il richiamo si colloca in un quadro che, negli ultimi anni, è diventato più esteso e prescrittivo. Tutti gli intermediari sono tenuti a individuare i rapporti e le operazioni riconducibili ai destinatari delle misure e, quando ne ricorrano i presupposti, ad attivare le procedure di congelamento dei fondi e delle risorse economiche e le comunicazioni alle Autorità competenti. A tale disciplina si è aggiunta, con il d.lgs. 211/2025 di recepimento della direttiva (UE) 2024/1226, la rilevanza penale di specifiche condotte di violazione o elusione delle misure restrittive, dell’inosservanza degli obblighi informativi e della violazione delle condizioni previste dalle autorizzazioni.

La Comunicazione non introduce un nuovo obbligo di verifica, ma richiama gli operatori sulla concreta configurazione dei presìdi. Il riferimento principale è...