Sesta Direttiva: nuove norme sulla valutazione del rischio AML/CFT

La proposta di sesta direttiva fa parte di un pacchetto AML/CFT che comprende una proposta di regolamento relativo alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, un regolamento che istituisce l'AMLA (Anti noney laundering autority) e una rifusione del regolamento (UE) 2015/847 (riguardante i dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi…). Nell'attuazione della direttiva (UE) 2015/849 sono state individuate differenze significative nelle pratiche e negli approcci adottati dalle autorità competenti in tutta l'Unione, nonché la mancanza di meccanismi sufficientemente efficaci per la cooperazione transfrontaliera. L'esperienza reale ha, quindi, dimostrato che la quinta direttiva dovrebbe essere ulteriormente migliorata per mitigare adeguatamente i rischi ed individuare efficacemente i tentativi di abuso del sistema finanziario dell'Unione per scopi criminosi, definendo obblighi più chiari che dovrebbero contribuire ad agevolare la cooperazione internazionale, consentendo nel contempo agli Stati membri di tenere conto delle specificità dei rispettivi sistemi nazionali. Da queste esigenze è nata la bozza di sesta dir...