Antiriciclaggio e lotta al terrorismo: il nuovo framework di vigilanza UE

Il 20 luglio 2021, la Commissione ha presentato la proposta di riforma (cd. «AML Package») per una radicale revisione del quadro normativo e istituzionale AML, sulla base di quattro proposte legislative:

1. un regolamento;
2. una direttiva deputati al riassetto delle disposizioni in materia di obblighi e controlli AML (ad oggi la produzione normativa armonizzata è contenuta esclusivamente nelle ben note 5 direttive succedutesi nel tempo);
3. una riedizione del regolamento sui trasferimenti di fondi ai fini del tracciamento dei trasferimenti di cripto-attività;
4. un regolamento che istituisce l’Anti-Money Laundering Authority (AMLA).

L’AMLA, quale organismo centralizzato del sistema integrato di supervisione - secondo il modello ‘hub and spokes’ - manterrà un costante scambio di flussi con le FIU e le autorità locali che continueranno ad essere operative attraverso la gestione di una rete nella quale detti scambi si realizzeranno, usando per analogia un’espressione riferita alla ruota della bicicletta, dallo spoke («raggio») verso l’hub («perno») e viceversa.

Sotto il profilo regolamentare, l’AMLA sarà legittimata a proporre l’adozione di atti e provvedimenti alla Commissione insieme a linee guida e raccomandazioni a beneficio di un’ampia pletora di destinatari, dai soggetti obbli...