Banca di Italia aggiorna le regole dell’UIF

Sulla Gazzetta Ufficiale n. 264 dell'11/11/2022 è stata pubblicata la delibera n. 418/2022 (“Delibera”) della Banca di Italia (“BdI”) relativa all'approvazione del regolamento per l'organizzazione e il funzionamento dell'Unità di informazione finanziaria per l'Italia (“UIF”), ai sensi dell'articolo 6, comma 1, del D. Lgs. 231/2007 (“Regolamento”).

Occorre innanzitutto inquadrare la UIF ricordando come questa sia istituita presso la BdI ma autonoma ed operativamente indipendente.

L'UIF ha iniziato a operare il 1° gennaio 2008, subentrando all'Ufficio italiano dei cambi (UIC) nel ruolo di autorità centrale antiriciclaggio. La soluzione adottata è conforme agli standard internazionali che individuano quali caratteristiche essenziali di ogni Financial Intelligence Unit (“FIU”): l'autonomia operativa e gestionale; l'unicità a livello nazionale; la specializzazione nelle funzioni di analisi finanziaria; la capacità di scambiare informazioni in modo diretto e autonomo.

Giova chiarire che in Italia si è optato per un modello di FIU di tipo amministrativo, distinguendo l'analisi finanziaria da quella investigativa, valorizzando l'autonomia dell'attività di prevenzione e la funzione di "fil...